寧波公積金中心違規(guī)與證券公司合作損失2億

    2.06億人民幣，在普通百姓眼里無疑是個(gè)天文數(shù)字。

　　寧波有兩名公務(wù)員，把單位用公款購買的價(jià)值2.06億的國債，委托給一家證券公司做國債回購業(yè)務(wù)，并收受了公司的賄款。

　　這筆錢，是市民的住房維修基金。結(jié)果證券公司倒了，2.06億元全部打了水漂。

　　兩名公務(wù)員中，王某曾任寧波市住房資金管理中心(以下簡(jiǎn)稱管理中心)主任；另一個(gè)陳某，曾任寧波市住房資金管理中心管理科科長(zhǎng)、總經(jīng)濟(jì)師。

　　昨天，王、陳兩人被寧波海曙檢察院以涉嫌受賄罪、玩忽職守罪起訴。

　　住房資金管理中心托證券公司理財(cái)

　　10年前，王某擔(dān)任管理中心主任時(shí)，負(fù)責(zé)管理寧波的住房公積金、維修基金。

　　按照1999年建設(shè)部、財(cái)政部頒發(fā)的《關(guān)于住宅共用部位共用設(shè)備維修基金的管理辦法》中的規(guī)定，維修基金“只可用于購買國債或用于法律、法規(guī)規(guī)定之范圍，嚴(yán)禁挪作他用”。

　　換言之，維修基金，要么存銀行，要么買國債。

　　王某太自信，他和當(dāng)時(shí)是中心管理科科長(zhǎng)的陳某商量后，兩人擅自決定與天一證券公司(以下簡(jiǎn)稱天一證券)合作“國債回購”。

　　天一證券是寧波當(dāng)時(shí)最紅火的本地證券公司之一。

　　2001年，管理中心在天一證券開戶。8月8日，管理中心與天一證券簽訂了合同。管理中心將7020萬元維修基金購入財(cái)政部記賬式國債，天一證券用于國債回購。合同時(shí)間6個(gè)月。

　　說是國債委托理財(cái)合同，但天一證券承諾將支付2.5%的回報(bào)收益，進(jìn)管理中心賬戶。而證券法明確規(guī)定這是違規(guī)的?；貓?bào)收益允許盈虧自負(fù)，不允許固定。為了規(guī)避證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管，兩方簽訂了主副協(xié)議。也就是俗稱的“陰陽合同”。

　　兩億國債陸續(xù)注入

　　當(dāng)時(shí)的天一證券，融資異常順利，是浙江的第一大券商。這其中的原因，有承諾固定收益的大功勞。收益固定，實(shí)質(zhì)上就是“保本付息”。只有中國人民銀行批準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能開展這一業(yè)務(wù)，證券公司并無權(quán)向客戶作出這一承諾。

　　當(dāng)時(shí)，天一證券承諾的最高利率是8%。很多人都把天一證券當(dāng)成了搖錢樹：“橫豎不虧，利息高，比存銀行合算。”

　　此后，管理中心的國債陸續(xù)流入天一證券。前后總額，達(dá)到兩億多元。這期間，回報(bào)收益少了。從原來的2.5%降到了1.5%。

　　回報(bào)收益的降幅與天一證券的經(jīng)營狀況有關(guān)系。

　　回報(bào)收益?zhèn)€人拿不到，王、陳兩人為什么還要做這筆買賣？

　　原來，天一證券當(dāng)時(shí)的總經(jīng)理胡某為了融資能夠順利進(jìn)行，陸續(xù)給王某送去27萬元，又給陳某送了9萬元。

　　錯(cuò)過兩次回頭機(jī)會(huì)

　　實(shí)際上，兩億多國債并不在天一證券自身的控制之下。為了融資拿現(xiàn)錢，天一證券將管理中心的所有國債，全部質(zhì)押給了中國證券登記結(jié)算有限公司(以下簡(jiǎn)稱中登公司)。除非天一證券拿兩億多元去“贖回”國債，否則，這筆賬就進(jìn)了中登公司。

　　王某和陳某本來有兩次回頭的機(jī)會(huì)。

　　第一次是2004年7月的時(shí)候。寧波市審計(jì)局在對(duì)管理中心2003年度財(cái)務(wù)收支進(jìn)行審計(jì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)管理中心有用維修基金購買的國債進(jìn)行委托理財(cái)情況。審計(jì)局指出，“委托理財(cái)”存在一定風(fēng)險(xiǎn)。但王、陳二人以及管理中心當(dāng)時(shí)另一位主任顧某(另案處理，擇日起訴)等人，對(duì)此意見置若罔聞，并未采取有效措施防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　第二次，建設(shè)部下發(fā)文件，要求公積金管理中心開展自查工作。文件明確指出，國債在委托理財(cái)中，存在金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)隱患，并造成資金損失的高危風(fēng)險(xiǎn)。如有違反，“管理中心應(yīng)依法立即與金融機(jī)構(gòu)解除或修改協(xié)議”，并“及時(shí)收回資金”。

　　王某還是沒有提出解除合同，僅僅決定，管理中心與天一證券簽訂的國債委托管理協(xié)議到期后不再續(xù)簽。

　　券商破產(chǎn)，基金虧空

　　天一證券盛極一時(shí)，然而，對(duì)外承諾的高額回報(bào)收益讓公司漸漸入不敷出。

　　2005年2月，管理中心兩億多元的國債委托管理協(xié)議全部到期。

　　瞞著管理中心，天一證券擅自挪用協(xié)議到期的國債，繼續(xù)進(jìn)行國債回購。

　　王某知道這一情況，但過分信任天一證券的他，僅僅向?qū)Ψ桨l(fā)了函，卻始終未對(duì)公司運(yùn)營情況作深入細(xì)致考察，也未對(duì)防范國債被挪用采取其他任何有效措施。

　　2005年6月30日，陳某在操作國債時(shí)，發(fā)現(xiàn)管理中心在天一證券的賬號(hào)被凍結(jié)了。

　　原來，此時(shí)的天一證券已瀕臨破產(chǎn)。為了防止投資方變現(xiàn)，公司凍結(jié)了他們的賬戶。

　　2006年7月，天一證券的資金虧空已經(jīng)無法彌補(bǔ)。公司用于回購質(zhì)押的管理中心的2.06億國債，被中登公司強(qiáng)行平倉出售。

　　2008年12月15日，天一證券宣告破產(chǎn)。至此，管理中心用于購買記賬式國債的2.06億維修基金本金，全部損失。

　　●新聞助讀

　　國債回購，是指證券買賣雙方在成交的同時(shí)就約定于未來某一時(shí)間以某一價(jià)格雙方再進(jìn)行反向成交的交易，是一種以有價(jià)證券為抵押品拆借資金的信用行為。假如一家公司擁有一筆國債，需一筆資金用于短期周轉(zhuǎn)，但又不想放棄國債，就可以通過回購市場(chǎng)以國債作抵押，以較低的利率融入資金。