深圳＂套路貸＂團(tuán)伙對(duì)有房一族下手 涉案金額555萬

廣東省高級(jí)人民法院昨日公布了四起“套路貸”犯罪典型案例，其中一宗案件為高峰等7人詐騙案。

2014年，被告人高峰在深圳市成立公司從事民間放貸金融服務(wù)。其先后糾集多人招攬貸款信用差、房產(chǎn)已多處作抵押及急需現(xiàn)金的借款人，通過派出“業(yè)務(wù)員”考察借款人房產(chǎn)、辦理房產(chǎn)公證，并在“考察”通過后假扮出資方與借款人簽訂空白借款合同、承諾函、提前還款協(xié)議等騙取借款人的信任。該團(tuán)伙通過交替轉(zhuǎn)帳的方式，給借款人賬戶轉(zhuǎn)入遠(yuǎn)高于實(shí)際借款額的資金，并寫進(jìn)借款合同，制造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡；而后讓借款人將高出實(shí)際借款額部分，即時(shí)轉(zhuǎn)回給其指定的同伙帳戶，并以需先交付保證金、利息、手續(xù)費(fèi)給公司做賬為借口，誘騙借款人將剛收到的實(shí)際借款額中大部分資金取現(xiàn)交給同伙成員。

之后該團(tuán)伙又以各種理由不給借款人放貸。假扮“出資人”的團(tuán)伙成員以借款人隱瞞負(fù)債情況為由認(rèn)定借款人已經(jīng)違約，要求提前還款，并以法院起訴、查封房產(chǎn)威脅借款人，從而勒索虛高過賬金額的款項(xiàng)。該團(tuán)伙利用此種手段作案達(dá)12起，涉案金額達(dá)人民幣555.7萬元。

深圳市羅湖區(qū)人民法院以詐騙罪判處高峰有期徒刑十年，并處罰金人民幣10萬元。對(duì)其余6名被告人判處有期徒刑七年至三年六個(gè)月，并處罰金。

法院表示，本案中，“套路貸”犯罪團(tuán)伙針對(duì)名下有房產(chǎn)的客戶，誘騙其貸款，并制造出虛假的銀行流水憑證，刻意造成被害人已經(jīng)取得合同所借全部款項(xiàng)的假象?！疤茁焚J”假借民間借貸之名，非法侵害合法財(cái)產(chǎn)為實(shí)，而且伴隨有搶劫、非法拘禁、敲詐勒索等侵害人身權(quán)利、破壞社會(huì)管理公共秩序等行為，擾亂金融市場(chǎng)秩序，社會(huì)危害性大。人民法院對(duì)“套路貸”案件堅(jiān)持全鏈條全方位打擊，依法從重懲處，堅(jiān)決有效遏制“套路貸”犯罪活動(dòng)，有效凈化金融環(huán)境。